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Projeções Financeiras

Projeção de receita para os primeiros 3 anos.

Análise de custos e despesas.

Indicadores de rentabilidade e retorno sobre o investimento.

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Projeção Financeira - Feito da Bananeira

1. Receita:

• Biomassa de Banana Verde:

  • Volume de produção:    20.000Kg/mês

  • Preço de venda:             R$ 90,00/ Kg

  • Receita mensal:              R$ 300.000,00

  • Crescimento anual:        30%

• Artigos de Luxo - Joias em fibra de bananeira e ouro ou prata

  • Unidades vendidas:       5 unidades/ Mês

  • Preço médio de venda: R$ 30.000,00/ Unidade

  • Receita mensal:              R$ 150.000,00

  • Crescimento anual:        10%

• Novos produtos:

  • Projetar a receita com a introdução de novos produtos, como rações pastosas e medicamentosas para pets, de forma conservadora.

2. Custos:

• Custos de Produção:

  • Matéria-prima (banana verde, fibras): [estimativa]

  • Mão de obra direta: [estimativa]

  • Embalagens: [estimativa]

  • Energia, água, etc.: [estimativa]

• Custos Operacionais:

  • Aluguel:                          R$2300 + 380 IPTU

  • Salários (administrativo, vendas): R$ 25.000,00 + 4% sobre venda

  • Marketing e vendas:      R$ 20.000,00

  • Despesas gerais (telefone, internet, etc.): R$ 

• Investimentos:

  • Equipamentos: R$ 300.000,00 (distribuir ao longo dos meses/anos)

  • Desenvolvimento de novos produtos: [estimativa]

  • Marketing e publicidade: [estimativa]

3. Fluxo de Caixa:

• Receita total

• Custos totais

• Lucro bruto

• Despesas operacionais

• Lucro líquido

• Fluxo de caixa operacional

• Investimentos

• Fluxo de caixa final

4. Indicadores Financeiros:

• Ponto de equilíbrio

• Margem de lucro

• Retorno sobre o investimento (ROI)

• Payback (tempo de retorno do investimento)

5. Cenários:

• Cenário otimista: crescimento acima do esperado

• Cenário pessimista: crescimento abaixo do esperado

• Cenário realista: projeção base

Informações Adicionais:

• Cronograma de investimentos e receitas, mostrando o fluxo de caixa ao longo dos meses e anos.

• Apresente os pressupostos utilizados para as projeções, como taxas de crescimento e preços de venda.

• Realize uma análise de sensibilidade para avaliar o impacto de variações nos principais parâmetros financeiros.

Ferramentas:

• Planilhas eletrônicas (Excel, Google Sheets)

• Softwares de gestão financeira.

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Cronograma do Projeto

Este cronograma abrange as principais fases do projeto, desde a captação de recursos até o início da produção e comercialização. As datas são estimativas e podem ser ajustadas conforme necessário.

Fase 1: Captação de Recursos (Duração: 2-3 meses)

• Mês 1:

  • Finalização do plano de negócios e materiais de apresentação.

  • Identificação e contato com potenciais investidores (fundos de investimento, investidores anjo, etc.).

  • Preparação da campanha de crowdfunding (se aplicável).

• Mês 2:

  • Reuniões com investidores e apresentação do projeto.

  • Lançamento da campanha de crowdfunding (se aplicável).

  • Negociação e fechamento de acordos de investimento.

• Mês 3:

  • Formalização dos contratos de investimento.

  • Transferência dos recursos para a empresa.

Fase 2: Estruturação da Produção (Duração: 3-4 meses)

• Mês 3-4:

  • Aquisição de equipamentos e maquinário.

  • Contratação e treinamento de pessoal (produção, controle de qualidade).

  • Ajustes na infraestrutura da fábrica.

• Mês 4-5:

  • Definição e implementação dos processos de produção.

  • Desenvolvimento e testes de protótipos de produtos.

  • Obtenção de certificações e licenças necessárias.

• Mês 5-6:

  • Estabelecimento de parcerias com fornecedores de embalagens.

  • Desenvolvimento do design das embalagens.

  • Planejamento da logística de produção e distribuição.

Fase 3: Desenvolvimento de Mercado e Vendas (Duração: 2-3 meses)

• Mês 4-5:

  • Desenvolvimento da estratégia de marketing e vendas.

  • Criação de materiais de marketing (website, catálogos, etc.).

  • Início das atividades de marketing digital.

• Mês 5-6:

  • Identificação e contato com potenciais clientes (distribuidores, varejistas).

  • Participação em feiras e eventos do setor.

  • Negociação e fechamento de contratos de venda.

• Mês 6-7:

  • Lançamento dos produtos no mercado.

  • Implementação do plano de vendas.

  • Acompanhamento dos resultados e ajustes na estratégia.

Fase 4: Operação e Crescimento (Contínuo)

• Mês 7 em diante:

  • Início da produção em escala comercial.

  • Entrega dos produtos aos clientes.

  • Monitoramento da qualidade e satisfação dos clientes.

  • Busca por novos mercados e oportunidades de crescimento.

Cronograma Visual (Exemplo Simplificado):

www.nomus.com.br

Cronograma de projeto em gráfico de Gantt

Entregas Principais:

• Recursos financeiros captados.

• Infraestrutura de produção estabelecida.

• Equipe de produção e vendas treinada.

• Produtos lançados no mercado.

• Contratos de venda assinados.

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Anexos

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Considerações Importantes 

Existe uma excelente notícia no caminho dos alimentos orgânicos no Brasil: O fato de uma normativa sobre a MERENDA ESCOLAR, exigir de 30% dos alimentos sejam orgânicos e fornecidos por empresas ligadas a agricultura familiar. E hoje estamos trabalhando em parceria com a COOPAFEL.

Além disso, estamos "na crista da onda", em um mercado em crescimento.  

Fonte: https://sebrae.com.br/sites/PortalSebrae/artigos/mercado-de-alimentacao-saudavel-tendencias-e-oportunidades,03642a38eb171810VgnVCM100000d701210aRCRD 

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